Главное финучреждение Украины Приватбанк начал массово и без каких-либо предупреждений блокировать, изымать и в буквальном смысле «морозить» до лучших времен деньги клиентов. Причиной тому Приват называет требования Госфинмониторинга Украины. При этом, в Финмониторинге говорят, что никаких требований к блокировке счетов клиентов Привата за покупку крипты не выдвигали и инициатива ПБ выглядит странно. Из серии: лучше перебдеть, чем недобдеть.

Очередное ужесточение финансового мониторинга со стороны банков — в этот раз добрались до криптовалют. До сего дня с карточек украинских банков можно было без проблем пополнить счета криптовалютных бирж, купить крипту или получить гривну в обмен на проданные “монеты”.

Покупка криптовалют в Украине стала незаконной?

Однако с сегодняшнего дня это грозит блокировкой и даже закрытием счета. Об этом сообщают сами пользователи на финансовых сайтах в своих жалобах. Клиентам банка не понятно, за что их ограничивают в пользовании счетом, ведь ранее люди уже покупали крипту с приватовских карточек и все проходило успешно.

“Работаю с банком больше 20 лет почти с создания банка, никаких особых проблем с банком не было. В этом месяце сделал много операций обмена с криптовалютой по П2П системе на бирже Байбит, и банк отказал мне в дальнейшем обслуживании и предложил вернуть средства. Но я ничего не законного не сделал”, — пишет один из клиентов Приватбанка.

Отмечу, что для многих операции с криптовалютой по принципу обменника через популярные криптобиржи были возможностью неплохо подзаработать. Принцип просто — биржа выступает посредником между двумя людьми. У одного есть крипта, у другого есть деньги на карточке. Курс покупки немного выше, но все равно выгоднее и намного проще, чем пытаться получить крипту другими путями, например, намайнить её или приобрести у создателей.

Биткоин в законе

Больше всего людей возмущает молчание банка. ПриватБанк не проводил клиентских рассылок и не давал никаких разъяснений по оплатам криптовалют. В банке неофициально признают, что до недавних пор их клиенты беспрепятственно оплачивали со своих счетов криптовалюты, и решение о блокировках принято в последние недели. Мотив все тот же – требования финмониторинга.

“Согласно закону “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем” банк обязан обеспечивать выявление операций, подлежащих финансовому мониторингу, к началу и в процессе их проведения”, — говорится в официальном комментарии Приватбанка по факту закрытия счета.

В Украине действительно не легализована криптовалюта. 17 февраля 2022 года, Верховная Рада приняла закон “О виртуальных активах”, а президент подписал его в марте.

Но в связи с войной не было предпринято остальных шагов — закон реально сможет заработать только после принятия изменений в Налоговый кодекс. Соответствующий законопроект уже внесен в Раду, но ещё не проголосован. При этом ещё в июне говорилось, что изменения примут в сентябре, чтобы закон мог заработать с начала 2024 года. Однако воз и ныне там и подвижек не предвидится.